退役币商从犯罪立场看事物真相，以人性角度分析案件本质

从人性角度分析案件本质

有问题就付费咨询，没事就多看文章。

本文为知乎博主@反骗阿SIR 的原创观点，大家可以搜索关注，主要从大叔本人的角度介绍工作，不是说不够详细，但是有些涉及警方机密的东西会刻意回避，就让刘叔给大家分析一下吧。

这位大叔在自治区当了11年警察，参与过大概4起跨境网络赌博案件，其中两起是合作办案，另外两起是他全程参与，并担任案件牵头警员。他反诈骗工作经验丰富，也懂区块链。只要涉及到加密货币，公检法部门基本都会听这位大叔的意见。他说，如果侦查不下去，检察院肯定不会写进考察建议里。

近年来，全国多地公安机关持续加大对两卡犯罪的打击力度。银行卡犯罪中，除了电信诈骗是重灾区外，网络赌博也是严重的犯罪热点，导致大量平台玩家银行卡被冻结。今天刘叔就给大家解答一下他的打击手段和法律常识。部分观点来自@反骗阿sir，一个正经的大叔，所以这是一篇权威文章。

前几年，网络博彩平台的卡使用基本都是团队自己掌控，由于银行风控模型不完善，诈骗资金和博彩资金相对隔离，那是网络博彩业（菠菜业）发展的黄金时期，上下卡交易可以三四个月不出问题，也就是之前所谓的卡农买卡。

但随着银行卡管控措施的不断出台和加强，与赌博有关的卡处于无法使用的状态。因此，虚拟货币赌博和赌博专用代币（如虚拟货币（gopay、topay、okpay、EB 等））应运而生。叔叔最初称之为“准虚拟货币”。不久的将来，你可能会在其他短视频和法院判决中看到这个原始术语。

之后就开始了大规模的网赌项目冻结银行卡的行动。网赌项目明显是地域性的，我没资格解释原因，我就告诉你，你的赌资会被追回金融账户。我在这里主要介绍冻结银行卡的逻辑，是为了辩证的证明大部分网赌玩家和非专业律师的错误观念，因为这些律师的一些观念和言论在主办方眼里是极其错误和令人厌恶的，而这样的言论并不能帮助你解决问题。

网络赌博案中银行卡冻结，最初是因为平台被关停，但不是公安机关关停，有专门的数据公司（技侦工商）跟公安机关对话，确定管辖后，可以拘留当地几个赌客，然后对整个平台立案。这不是先发现再打击，而是先被关停（黑）再打击。大多数人，一些所谓的解冻律师或者答疑者，根本不懂这个逻辑，输出错误的信息，其实只是自己的想象而已。有需求的请慎重识别这样的人。也可以多看我大叔的文章，好好学习。不服气的话，我也会接受“不服就来辩论”的辩论服务，但请不要自己瞎编乱造，糊弄人。

你懂吗？最开始是技侦公司先黑掉平台后台（渗透），然后去找大叔谈判，就像现在司法处置USDT，先黑掉庞氏骗局等项目平台，然后去找大叔谈判处置。很多庞氏骗局项目刚开通的时候，就有很多技侦公司在盯着，甚至会往你的平台打钱等着你。

立案后并不会立即冻结卡牌，而是​​通过赌客的交易，将一批疑似赌场使用的卡牌联系起来，然后进一步调查，层层渗透资金，确认是赌场卡牌后，再分批冻结卡牌。所有被冻结的赌客，要么是玩牌过大，要么是冻结门槛设置过低，触发并被认定为赌场卡牌，于是就被冻结。

后来因为资金涉嫌犯罪，即使是网络赌博，冻结区对赌博没有管辖权，但可以向赌博平台追回赌资，有的地方甚至会把进入平台的资金都追回，这就叫追缴违法所得，合法。

专案组掌握了某些平台的相关数据之后，这些数据包括你的注册信息、手机号、绑定的提现银行卡、USDT地址、注册时间、注册地点、登录记录、登录地点、发展下线数量、下线注册信息记录，还有充值记录、提现记录、投注记录等等，基本就能掌握和还原你涉案的全过程。

那么，那些见到你叔叔并打电话或联系他谈论购买和销售游戏设备的聪明人，你对你叔叔有什么看法？

我觉得打你两次也没什么大不了的（大叔不打人），你可以不真诚，但绝不能撒谎。

千万别说“我也是受害者，我也输了钱”。所有赌徒都会这么说，我在调查过程中也听到过不少这样的话。但我劝你别这么说。你是犯罪嫌疑人，跟受害者没关系。说这些话只会让我恶心，我会骂你。你说我态度不好，你连自己的错误都不承认，还指望我天天叫你“你”？

别做梦了，警察面对的大多数都是违法犯罪分子，只要不骂人，不大声说话，不阴沉着脸，态度就很好。至于你说的恶劣态度，要从自己身上找原因。还有很多律师、大V教你如何投诉某大叔。这位大叔也长期接到所谓的律师投诉，把这位大叔烦得不行，直接把案件线索通知书转到受害人所在地的市公安局、分局，联调联调，一人发一份。你给大叔们添麻烦，他们只能把你当回事，就地拘留。

其实在舅舅眼里，网络赌博是一件很小的事，只要好好沟通，好好配合，就不会难倒你，千万不要撒谎，讲真话，认罪认罚，以真诚的态度悔改，才是你唯一的出路。

防骗先生原文：

其实，银行卡被冻结，完全没必要慌张。如果你知道公安机关在处理什么案件，知道自己的银行卡是因为“网络赌博”而被冻结，就不用担心大家最担心的拘留问题。因为按照管辖规定，国外公安机关对你的赌博行为没有管辖权，所以你肯定不会被拘留。

这个接触也是需要技巧的，一定要提供所有的证据材料，特别是涉及到诈骗的案件，一定要排除诈骗的嫌疑才能解冻银行卡，法律意见和赌博场景的还原很重要，建议咨询专业的法务，否则银行卡是解冻不了的。

再说一遍，不要撒谎。

至于用现实虚拟货币赌博，类似押注卖出 USDT（），这里我就不评论了。应该很少有人会遇到这种冻结问题，看我这个回答（文章）的观众也不多。最主要的是很容易教你坏东西，就不细说了。

不过需要注意的一点是，当你在易比支付等平台使用USDT进行交易时，和直接从平台提现是一样的，你的卡会被冻结，甚至会被列入黑名单，但是从这个平台进入交易所的USDT，会直接被风控冻结。

有专门的技术调查公司时刻盯紧平台的钱包地址，一旦资金流出，进入交易所，就会立刻发函交易所进行冻结，这也形成了一条完整的产业链。

也因为对双卡犯罪的打击力度不断加大，网赌客如果仍然用银行卡下注，成本实在太高，所以这类业务被外包出去，一条完整的灰色产业链也随之出现。

根据大叔们近期打击网络赌博的经验，从电费、话费、煤气费、电子卡券、抖音币、快手币等充值方式，到个人、公司、四方支付的扣分体系已经非常完善。但由于前些年大叔们都在严厉打击犯罪行为，这种扣分方式已经荒废甚至趋于消失或变得更加隐蔽，但加分手段仍然存在。

现在的积分发放也是外包的，不同的是，网络诈骗的资金在末端洗白越来越难，而且你玩的平台也是所谓的“信誉平台”。

一群骗子开了一家赌场，说是信誉好，还贴上守规矩、不黑的标签。但其实前几天刘叔就接到了求助，在这家信誉稍差的赌场，上级代理从下级账户上盗取了24万U。

站在反诈骗警察的角度，我来代替洗钱者（跑钱者）向大家揭露这个逻辑。

那是因为你提交了提现申请，这叫接单，他们接到你的订单后，会错配资金，如果正好有受害人需要转同样金额的钱，那么恭喜你（你真倒霉），你获得一张电信诈骗一级卡，也就是所谓的一手黑。

如果没有匹配到相应的金额，不用担心，电子诈骗洗钱终端卡会在冻结之前把钱转给你。

当你开心地看到提现到账的短信时，洗钱者正在和赌场结算10%的佣金，和电信诈骗分子结算30%的洗钱佣金，他们拿的是干净的钱，而你拿到的却是电信诈骗受害者的钱。

一旦受害者意识到错误并向警方举报，你的资金将被停止和冻结。

如果你是电信诈骗的受害者，让我们从鸟瞰的角度来看待这个问题，并问自己，骗子是如何转移你的钱的？

以前骗子会通过买银行卡的方式接受你骗取的资金，现在剪卡越来越严格，防骗宣传到位，没人敢卖银行卡，于是他们就想方设法盗取你的银行卡。

比如你想网贷，他们可能会骗你，说你的银行对账单不够，需要打包。你把你的卡号发给骗子，他们就会把你的卡号发给受害人，接受受害人的资金。然后他们会联系跑腿的，把你收到的资金转出去。

刷贷款流水收到的资金都是黑钱，需要全额退还。

但如果没及时配卡怎么办？也就是骗子会注册一个网络赌博平台账号，点击充值按钮，匹配到快速掉分的玩家，也就是你刚想提现，你在平台上的卡号就被骗子看到了，骗子就把你的卡号发给受害人。这就是平台提现失败，玩家被列入黑名单的原因。

当然这只是套路的一部分，现在电信诈骗人员会直接获取受害人信息注册虚拟货币交易所，然后直接去币安购买USDT。受害人的交易流水线非常干净，币安基本看不出交易者遭遇电信诈骗，受害人直接把钱转给币安，币安放出USDT后骗子再提现。

加密货币交易者直接参与了电信诈骗的催收过程，这是非常痛苦的。

当然还有买黄金、买手机、买二手车等花样，也很常见。

如何解除自己参与网络赌博的禁令？

首先你要排除涉案嫌疑，你说的每句话都要有证据支持，当网络赌博专案组冻结你的资金时，你首先要联系负责人，查明涉案金额，基本就是这张银行卡提现的总金额。

然后必须赔偿，才能解冻资金。如果沟通好，就不需要去其他地方了。这个需要委托专业人士。