瑞士数字货币牌照的优势及政府对金融科技的法律框架制定
2017 年,瑞士政府为金融科技公司(包括数字货币交易商和区块链技术提供商)制定了法律框架。新法规于 2017 年 7 月 5 日通过,并于 8 月生效。在已推出的计划中,瑞士政府建立了数字货币监管“沙盒”,为比特币初创企业创造更宽松的环境。该计划规定,低于 100 万瑞士法郎(约合 100 万美元)的公司“将获得豁免授权”,联邦委员会表示。委员会明确表示,这些公司的客户资金将不被纳入该国的存款保护条例。瑞士数字货币牌照的优势瑞士的金融政策遵循分散的监管体系。自下而上的方法。对于数字货币交易者,瑞士的监管环境最适合自下而上推动创新金融科技和区块链技术的公司在瑞士设立和运营。
VQF成立于1998年,是国际金融中心瑞士历史最悠久、规模最大的跨行业自律组织(Self-SRO)。VQF总部位于瑞士中部城市楚格,最初是作为质量保证机构成立的。楚格金融中心,自成立以来,一直作为瑞士金融市场监管局(FINMA,简称FINMA)依据瑞士反洗钱法(AMLA)认可的官方自律组织(SRO) VQF 一直以来在保护投资者利益方面扮演着重要的角色,VQF 的会员大多来自私人金融中介机构,如独立资产管理公司、受托人、律师、信托公司、集合资本投资计划提供商等。作为会员作为 VQF 的一部分,VQF 将进行定期审计、就《反洗钱法》相关事宜提供培训并在立法和政治领域代表其利益。
获得瑞士VQF牌照的数字货币交易平台包括bibox、等,2020年6月,MXC抹茶交易所也获得了瑞士VQF牌照。
拥有该牌照意味着该公司可以从事数字资产相关的交易,对于拓展欧洲业务、丰富全球布局具有重要意义。
01 选择瑞士VQF的十大理由
(1)企业在发展过程中能否获得国际金融体系认证,对于在海外市场立足具有重要意义。经过多次市场洗牌,合规牌照已经成为交易所金融业务顺利开展的一个非常重要的因素。业务。重要的一步。持有合规牌照也是实力的证明。
(2)FINMA 与 VQF 之间的关系,VQF 在一系列法规中规定了《反洗钱法》规定的尽职调查义务,并确保关联金融中介机构遵守这些义务。此外,VQF 必须使用控制措施确保关联金融中介机构履行其义务。VQF 受 FINMA 监管。FINMA 识别并监控 VQF。FINMA 承认该组织有规定其成员指定 MLA 的尽职调查要求的法规,监控相关金融中介机构对这些法规的遵守情况,提供确保受控人员和审计公司符合保证、独立性和专业资格的要求,并确保受控的审计公司和高级审计师符合《反洗钱法》规定的批准要求。FINMA 可以进行现场VQF 可以对审计机构进行检查,也可以将检查委托给 VQF 的审计公司,该审计公司必须向 FINMA 报告组织变化情况。 若VQF不再符合认可要求,FINMA在发出事先警告后可以再次撤回认可,在FINMA认可的自律组织名单中,VQF一直高居榜首,其含金量由此可见一斑;
(3)低税率及友好的监管环境;
(4)友好宽松的政府营商环境;
(5)支持创业企业和全球服务公司的经济环境;
(6)根据世界经济论坛的报告,瑞士在全球竞争力和生产力方面排名世界第一;
(7)基础设施完善,研究机构世界领先;
(8)一家具有远见卓识的企业,数字货币和区块链领域的先驱者;
(9)与资金池公司有深厚的联系;
(10)深厚的隐私保护、保密和法律确定性的文化。
02 VQF 的权力是什么?
(1)公司可提供数字货币交易、OTC法币及数字钱包等服务,开通瑞士存取款通道
(2)进行信贷交易(涉及消费贷款或抵押、保理、商业融资或融资租赁);
(3)提供与支付交易相关的服务,代表他人进行电子转账,或发行或管理支付工具,例如信用卡和旅行支票;
(4)以客户自己的名义或以货币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品、证券(股票、股份、价值权)及其衍生品进行交易;
(5)资产管理;
(6)持有或者管理证券;
(7)提供投资建议;
(8)数字基金支持。
03 申请VQF执照需要什么条件?
(1)设立瑞士公司,注册类型为SA/AG/PLC;
(2)瑞士公司必须有一名瑞士居民作为名义董事;
(3)提供10万瑞士法郎(注册资本)的资产保证金,其中5万瑞士法郎需在注册公司时冻结,公司注册完成后解冻。公司需要在公司账户中维持最低5万瑞士法郎的存款(实际缴足资本);
(4)有实际办公地址、办公桌椅,聘请合格的当地工作人员。
04 VQF执照的申请流程是怎样的?
VQF执照申请流程如下:
(1)成立瑞士公司:准备清单所需资料
(2)开设瑞士公司账户:注册瑞士公司后,公司需要开设瑞士银行账户。
(3)在瑞士租赁办公室:一旦你拥有瑞士银行账户,你就可以开始在瑞士租赁办公室。
(4)雇用瑞士员工:申请数字货币许可证的一个重要步骤是雇用合格的瑞士员工,并及时雇用员工。
(5)提交申请材料:准备好公司成立基本条件后,向瑞士金融管理局FINMA提交全部预审材料,FINMA会对文件进行审核。
办理周期:约2个月
今天就到这里,如果还有其他问题,可以随时和我讨论。
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